పెట్టుబడిపై రాబడి (ROI) అంటే ఏమిటి? అర్థం, ఫార్ములా మరియు ప్రాక్టికల్ ఉదాహరణలు

ప్రతి పెట్టుబడి నిర్ణయం ఒక సాధారణ ప్రశ్నతో వస్తుందిః నేను ఎంత రాబడి పొందుతాను? మీరు స్టాక్స్, ఫిక్స్‌డ్ డిపాజిట్లు, రియల్ ఎస్టేట్ లేదా ఇన్సూరెన్స్-కమ్-ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ వాహనంలో పెట్టుబడి పెడుతున్నా, తుది ఫలితాన్ని అర్థం చేసుకోవడం ముఖ్యం. అయితే, చాలా మంది పెట్టుబడిదారులు తమ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ కాలక్రమేణా ఎలా పనిచేస్తుందో అర్థం చేసుకోకుండా రాబడులపై మాత్రమే దృష్టి పెడతారు.

ఇక్కడ ఒక సరళమైన కానీ శక్తివంతమైన మెట్రిక్ - రిటర్న్ ఆన్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ (ROI) చిత్రంలోకి వస్తుంది. ఇది వివిధ అవకాశాలను సరిపోల్చడానికి, పనితీరును అంచనా వేయడానికి మరియు తెలివైన ఆర్థిక ఎంపికలను చేయడానికి మీకు సహాయపడుతుంది. ఊహించడానికి బదులుగా, మీరు పెట్టుబడి పెట్టిన దానికి బదులుగా మీరు పొందే లాభాల గురించి ఒక స్పష్టమైన చిత్రాన్ని పొందుతారు.

ఈ బ్లాగ్‌లో, ROI అంటే ఏమిటి, ROI ఫార్ములా ఏమిటి మరియు మీ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ యొక్క రాబడులను ప్రీ-వాల్యుయేట్ చేయడానికి మీరు దానిని ఎలా ఉపయోగించవచ్చో మేము చర్చిస్తాము. చదవడం కొనసాగించండి.

పెట్టుబడిపై రాబడి: నిర్వచనం మరియు ప్రధాన భావన

ROI అంటే ఏమిటి మరియు ROI యొక్క పూర్తి రూపం ఏమిటో చర్చించడం ద్వారా ప్రారంభిద్దాం. ROI అంటే ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ పై రాబడి. ఇది ఒక ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ నుండి దాని ఖర్చుకు సంబంధించి ఉత్పన్నమయ్యే లాభం లేదా నష్టాన్ని కొలిచే ఒక ఆర్థిక మెట్రిక్. మీ పెట్టుబడులు కాలక్రమేణా రాబడులను ఎంత సమర్థవంతంగా జనరేట్ చేస్తున్నాయో అర్థం చేసుకోవడానికి ఇది మీకు సహాయపడుతుంది.

మీరు ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ నుండి నికర లాభాన్ని దాని మొత్తం ఖర్చుతో విభజించడం ద్వారా ROIని లెక్కించవచ్చు మరియు తరువాత ఫలితాన్ని 100 తో గుణించవచ్చు. ఇది సాధారణంగా ఒక శాతంగా వ్యక్తం చేయబడుతుంది.

ROI కోసం ప్రాథమిక ఫార్ములా ఇక్కడ ఇవ్వబడింది:

ROI = (ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ నుండి నికర లాభం / ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ యొక్క మొత్తం ఖర్చు) x 100

ఇక్కడ, నికర లాభం అనేది ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ యొక్క ప్రస్తుత విలువ నుండి అసలు ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ఖర్చును మినహాయించిన తర్వాత సంపాదించిన రాబడి.

ROI గురించి కీలక ముఖ్యాంశాలు

పెట్టుబడిదారులు దాని సరళత మరియు ప్రభావం కారణంగా లాభదాయకతను మూల్యాంకన చేయడానికి ఆర్ఒఐ ను విస్తృతంగా ఉపయోగిస్తారు. గమనించవలసిన కొన్ని కీలక ఫీచర్లు ఇక్కడ ఇవ్వబడ్డాయి:

• లెక్కించడానికి సులభం: మీరు ఒక సాధారణ గణిత ఫార్ములాను ఉపయోగించి ఆర్ఒఐ లెక్కించవచ్చు.
• లాభదాయకతను కొలుస్తుంది: ఇది పెట్టుబడి ఖర్చుతో పోలిస్తే లాభదాయకతను కొలవడానికి మీకు సహాయపడుతుంది.
• పోలికను ఎనేబుల్ చేస్తుంది: ఇది సాధారణ స్థాయిలో వివిధ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ఎంపికలను సరిపోల్చడానికి సహాయపడుతుంది.
• బహుముఖ మెట్రిక్: స్టాక్స్, బాండ్లు మరియు ఇతర సాధనాల నుండి రాబడులను కొలవడానికి మీరు దీనిని ఉపయోగించవచ్చు.

దశలో ROI ని ఎలా లెక్కించాలి?

ఆర్ఒఐ లెక్కించడం సులభం మరియు సరళం. ఫలితం పొందడానికి మీరు పైన పేర్కొన్న ఫార్ములాను ఉపయోగించవచ్చు. దాని కోసం దశలవారీ గైడ్ ఇక్కడ ఇవ్వబడింది:

1. ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ యొక్క మొత్తం ఖర్చును నిర్ణయించండి. ఇది అసలు ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ మొత్తం మరియు ఖర్చులు, ఛార్జీలు మరియు పన్నులు. ఉదాహరణకు, మీ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ మొత్తం ₹ 1 లక్షలు మరియు ఇతర ఖర్చులు ₹ 2,000 అయితే, మీ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ యొక్క మొత్తం ఖర్చు ₹ 1,02,000.
2. మీ నికర లాభాన్ని నిర్ధారించడానికి మీ ప్రస్తుత ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ విలువ నుండి మొత్తం ఖర్చును తగ్గించండి. ఉదాహరణకు, మీ ప్రస్తుత ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ విలువ ₹ 1,30,000 అయితే, మీ నికర లాభం ₹ 28,000 (1,30,000 - 1,02,000).
3. పెట్టుబడి యొక్క మొత్తం ఖర్చు ద్వారా నికర లాభాన్ని విభజించండి మరియు ఆర్ఒఐ లెక్కించడానికి ఫలితాన్ని 100 తో గుణించండి. ఈ క్రింది ఉదాహరణ, ఆర్ఒఐ [(28,000 / 1,00,000) x 100], అంటే, 28%.

ఇది కూడా చదవండి - NRIలు తమ డబ్బును భారతదేశంలో ఎక్కడ పెట్టుబడి పెట్టాలి?

ఆర్ఒఐ ఎందుకు ఒక ముఖ్యమైన ఫైనాన్షియల్ మెట్రిక్?

ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ మీద రాబడి, లేదా ROI, దాని సరళత మరియు ఆచరణాత్మక విలువ కారణంగా అత్యంత విస్తృతంగా ఉపయోగించబడే ఆర్థిక కొలమానాలలో ఒకటి. వ్యక్తిగత పెట్టుబడిదారులు తమ పెట్టుబడులు ఎంత బాగా పనిచేస్తున్నాయో అంచనా వేయడానికి ఎక్కువగా ఈ మెట్రిక్‌ను ఉపయోగిస్తారు. అదే సమయంలో, వ్యాపారాలు లాభదాయకతను కొలవడానికి మరియు వివిధ ప్రాజెక్టులు లేదా వ్యూహాలను పోల్చడానికి ROI పై ఆధారపడతాయి. ఒక శాతంగా ఫలితాన్ని పొందడం యొక్క అదనపు ప్రయోజనం అనేది యూజర్లకు ఆర్థిక నిర్ణయాలలో ఈ మెట్రిక్‌ను అప్లై చేయడాన్ని సులభతరం చేస్తుంది.

లాభదాయకత సూచికగా ఆర్ఒఐ

పెట్టుబడి పెట్టిన పెట్టుబడికి సంబంధించి ఒక పెట్టుబడి ఎంత సమర్థవంతంగా రాబడులను జనరేట్ చేస్తుంది అని ROI చూపుతుంది. లాభాలు ఖర్చు చేసిన మొత్తాన్ని సమర్థిస్తున్నాయా అని అర్థం చేసుకోవడానికి ఇది మీకు సహాయపడుతుంది. అధిక ROI మెరుగైన పనితీరును సూచిస్తుంది, అయితే తక్కువ ROI రాజీపడిన రాబడులను సూచిస్తుంది. ఏ పెట్టుబడులు విలువను అందిస్తున్నాయో గుర్తించడం సులభం అవుతుంది మరియు దీని కోసం రీకన్సిడరేషన్ అవసరం కావచ్చు.

పెట్టుబడి ఎంపికలను సరిపోల్చడానికి ఆర్ఒఐ ఉపయోగించడం

సాధారణ స్థాయిలో అనేక ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ మార్గాలను సరిపోల్చడానికి ROI మిమ్మల్ని అనుమతిస్తుంది. ఇది ఒక శాతంగా వ్యక్తం చేయబడినందున, ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ మొత్తాలు ఒకే విధంగా లేనప్పటికీ, మీరు వివిధ ఆస్తుల పనితీరును సులభంగా విశ్లేషించవచ్చు. ఇది ఖర్చుకు సంబంధించి ఏ సాధనాలు మెరుగైన రాబడులను అందిస్తాయి మరియు తరువాత, మరింత ఉద్దేశపూర్వక మరియు నిర్మాణాత్మక నిర్ణయాలు తీసుకోవడానికి మీకు సహాయపడుతుంది.

బిజినెస్ పనితీరు మూల్యాంకనలో ఆర్ఒఐ

ప్రాజెక్టులు, ప్రచారాలు లేదా పెట్టుబడుల ప్రభావాన్ని అంచనా వేయడానికి వ్యాపారాలు ROIను ఉపయోగిస్తాయి. ఉదాహరణకు, కంపెనీలు మార్కెటింగ్ ప్రయత్నాలు లేదా కొత్త కార్యక్రమాల నుండి జనరేట్ చేయబడిన రాబడిని కొలవవచ్చు. ఇది వారికి మరింత సమర్థవంతంగా వనరులను కేటాయించడానికి మరియు అధిక లాభదాయకతను అందించే కార్యకలాపాలపై దృష్టి పెట్టడానికి సహాయపడుతుంది. చివరికి, మొత్తం వ్యాపార పనితీరును మెరుగుపరచడానికి ఆర్ఒఐ సహాయపడుతుంది.

ఇవి కూడా చదవండి – MLD వర్సెస్ FD వర్సెస్ బాండ్లు: మీరు ఎక్కడ పెట్టుబడి పెట్టాలి?

పెట్టుబడిపై రాబడి పరిమితులు

ఆర్ఒఐ అనేది విస్తృతంగా ఉపయోగకరమైన ఆర్థిక మెట్రిక్ అయినప్పటికీ, దీనికి కొన్ని పరిమితులు కూడా ఉన్నాయి. ఇది డబ్బు యొక్క సమయ విలువను పరిగణించదు, అంటే ఇది వివిధ కాల వ్యవధిలో సంపాదించిన రాబడులను సమానంగా పరిగణిస్తుంది. ఉదాహరణకు, ఒక సంవత్సరంలో 20% సంపాదించడం ఐదు సంవత్సరాలలో అదే రాబడిని సంపాదించకుండా చాలా భిన్నంగా ఉంటుంది.

ఇది పెట్టుబడులు లేదా వ్యాపారాలలో రిస్క్ కారకాన్ని కూడా విస్మరిస్తుంది. రెండు పెట్టుబడులు ఒకే ఆర్ఒఐ కలిగి ఉండవచ్చు, కానీ ఒకటి చాలా రిస్క్ కలిగి ఉండవచ్చు. ఉదాహరణకు, ఈక్విటీ సాధనాలు అధిక రిస్క్ కలిగి ఉంటాయి కాబట్టి ఈక్విటీ మరియు డెట్ ఫండ్స్ పనితీరును ROI ఆధారంగా మాత్రమే పోల్చడం సాధ్యం కాదు.

ఈ పరిమితులను ఆఫ్‌సెట్ చేయడానికి, మీరు రిటర్న్ రేటు (ఆర్ఒఆర్) తో పాటు ఆర్ఒఐ ఉపయోగించవచ్చు. తరువాతి చర్య ఒక నిర్దిష్ట కాల వ్యవధిలో ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ నుండి లాభం లేదా నష్టాన్ని కొలుస్తుంది.

మంచి ROI అంటే ఏమిటి?

"మంచి ఆర్ఒఐ అంటే ఏమిటి" అనేదానికి సార్వత్రిక సమాధానం లేదు. ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ రకం, పరిశ్రమ ప్రమాణాలు, రిస్క్ స్థాయి మరియు మొత్తం మార్కెట్ పరిస్థితులు వంటి అంశాల ఆధారంగా ప్రమాణాలు మారవచ్చు. ఒక రంగంలో మంచిగా పరిగణించబడేది మరొక రంగంలో ఒకటే అయి ఉండకపోవచ్చు.

ఉదాహరణకు, 6% నుండి 8% ROI సాధారణంగా రిస్క్-రహిత మరియు స్థిర-ఆదాయ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ సాధనాలకు మంచిగా పరిగణించబడుతుంది. అయితే, ఈక్విటీ-ఆధారిత పెట్టుబడుల కోసం, ఇది తరచుగా అసంతృప్తిగా అనిపిస్తుంది. అటువంటి మార్గాల నుండి, పెట్టుబడిదారులు తరచుగా 12% నుండి 15% వరకు ఆర్ఒఐ ని లక్ష్యంగా చేసుకుంటారు. వృద్ధి అంచనాలు మరియు లాభ మార్జిన్ల ఆధారంగా వ్యాపారాలు మరింత అధిక ఆర్ఒఐ కోసం లక్ష్యంగా పెట్టుకోవచ్చు.

సాధారణంగా, మంచి ROI అనేది మీ రిస్క్ సామర్థ్యం మరియు ఆర్థిక లక్ష్యాలకు అనుగుణంగా ఉంటుంది.

ఇది కూడా చదవండి - ప్రపంచ పెట్టుబడులను అర్థం చేసుకోవడం

వార్షికంగా లేదా మొత్తం పెట్టుబడి వ్యవధిలో ROI లెక్కించబడుతుందా?

ROI సాధారణంగా మొత్తం ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ వ్యవధిలో సంపాదించిన మొత్తం రిటర్న్‌గా లెక్కించబడుతుంది. అంటే మీరు ఎంత కాలం ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ పెట్టారు అనే విషయాన్ని పరిగణనలోకి తీసుకోకుండా, ప్రారంభ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ వ్యయంతో పోలిస్తే ఇది మొత్తం లాభం లేదా నష్టాన్ని చూపుతుంది.

అయితే, కొన్ని సందర్భాల్లో, పెట్టుబడిదారులు వార్షిక ఆర్ఒఐ ని ఉపయోగిస్తారు. ఇది ఒక వార్షిక రేటును ప్రతిబింబించడానికి రిటర్న్‌ను సర్దుబాటు చేస్తుంది, ఇది వివిధ వ్యవధుల కోసం నిర్వహించబడిన పెట్టుబడులను పోల్చడాన్ని సులభతరం చేస్తుంది.

ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ యొక్క మొత్తం పనితీరును అర్థం చేసుకోవడానికి మొత్తం ROI ఉపయోగకరంగా ఉంటుంది, అయితే సమయ వ్యవధిలో అనేక పెట్టుబడులను పోల్చడానికి వార్షిక ROI మెరుగైనది.

ఇండస్ట్రీల వ్యాప్తంగా ఆర్ఒఐ యొక్క సాధారణ అప్లికేషన్లు

పనితీరును కొలవడానికి మరియు తెలివైన ఆర్థిక నిర్ణయాలు తీసుకోవడానికి ROI వివిధ రంగాలలో విస్తృతంగా ఉపయోగించబడుతుంది. కొన్ని సాధారణ వినియోగ కేసులు ఇక్కడ ఇవ్వబడ్డాయి:

• స్టాక్ మార్కెట్: స్టాక్స్ నుండి రాబడులను మూల్యాంకన చేయడానికి మరియు వివిధ ఈక్విటీ పెట్టుబడులను సరిపోల్చడానికి పెట్టుబడిదారులు ROI ని ఉపయోగిస్తారు.
• రియల్ ఎస్టేట్: వివిధ ప్రాపర్టీ పెట్టుబడుల నుండి లాభదాయకతను అంచనా వేయడానికి రియల్ ఎస్టేట్ పెట్టుబడిదారులకు ROI సహాయపడుతుంది.
• మార్కెటింగ్ ప్రచారాలు: అడ్వర్టైజింగ్ మరియు ప్రమోషనల్ ఖర్చు యొక్క ప్రభావాన్ని అర్థం చేసుకోవడానికి వ్యాపారాలు ROI ని ఉపయోగిస్తాయి.
• వ్యాపార ప్రాజెక్టులు: కొత్త ప్రాజెక్టులు, సముపార్జనలు లేదా మూలధన పెట్టుబడుల విజయాన్ని అంచనా వేయడానికి ఆర్ఒఐ కంపెనీలకు సహాయపడుతుంది.
  

ఇది కూడా చదవండి - భారతదేశంలో ఉత్తమ డెట్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ఎంపికలు

ROI వర్సెస్ ఇతర పెట్టుబడి మూల్యాంకన పద్ధతులు

ROI కాకుండా, ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ పనితీరును మూల్యాంకన చేయడానికి మీరు ఈ క్రింది పద్ధతులను ఉపయోగించవచ్చు:

నెట్ ప్రెజెంట్ వాల్యూ (NPV)

ఇది మీ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ నుండి మీరు అందుకునే భవిష్యత్తు నగదు ప్రవాహాల ప్రస్తుత విలువను ప్రతిబింబిస్తుంది. ఇది ఒక "డిస్కౌంటింగ్ రేటు" మరియు సమయ విలువ యొక్క భావనను ఉపయోగిస్తుంది, ఇది మీకు వివిధ సమయాల్లో రాబడులను మూల్యాంకన చేయడంలో సహాయపడుతుంది.

ఇంటర్నల్ రేట్ ఆఫ్ రిటర్న్ (IRR)

IRRలో, ద్రవ్యోల్బణం రేటు మరియు బ్యాంక్ రేటు వంటి బాహ్య అంశాలను మినహాయించి రిటర్న్ లెక్కించబడుతుంది. ఇది ఒకే శాతం మెట్రిక్ ద్వారా వివిధ పెట్టుబడులను సరిపోల్చడానికి మిమ్మల్ని అనుమతిస్తుంది.

పేబ్యాక్ వ్యవధి

ఇది ప్రారంభ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ తిరిగి పొందడానికి ఎంత సమయం పడుతుంది. తక్కువ చెల్లింపు వ్యవధి, మెరుగైన పెట్టుబడి.

డబ్బు విలువ (TVM)

సంభావ్య భవిష్యత్తు రాబడులకు వ్యతిరేకంగా దాని ప్రస్తుత ఖర్చును పోల్చడం ద్వారా ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ విలువైనదా అని నిర్ణయించడానికి ఇది మీకు సహాయపడుతుంది.

పెట్టుబడులపై మీ ఆర్ఒఐ ఎలా మెరుగుపరచుకోవాలి?

ROI మెరుగుపరచడానికి స్మార్ట్ ప్లానింగ్ మరియు క్రమశిక్షణతో కూడిన అమలు కలయిక అవసరం. మీ రాబడులను మెరుగుపరచడానికి కొన్ని ప్రాక్టికల్ మార్గాలు ఇక్కడ ఇవ్వబడ్డాయి:

• అనవసరమైన ఖర్చులు లేదా ఛార్జీలను తగ్గించుకోండి. తక్కువ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ఖర్చులు నేరుగా నికర రాబడులను మెరుగుపరుస్తాయి.
• రిస్క్‌ను నిర్వహించడానికి మరియు రాబడులను ఆప్టిమైజ్ చేయడానికి వివిధ అసెట్ తరగతులలో మీ పెట్టుబడులను విస్తరించండి.
• కాంపౌండింగ్ మరియు మార్కెట్ వృద్ధి నుండి ప్రయోజనం పొందడానికి ఎక్కువ కాలం పాటు పెట్టుబడి పెట్టండి.
• బలమైన ఫండమెంటల్స్ మరియు వృద్ధి సామర్థ్యంతో ఆస్తులలో పెట్టుబడి పెట్టండి.
• మీ పెట్టుబడులను క్రమం తప్పకుండా పర్యవేక్షించడం. పనితీరు మరియు లక్ష్యాల ఆధారంగా సర్దుబాట్లు చేయండి.

త్వరిత అంచనాల కోసం ఆన్‌లైన్ ROI క్యాలిక్యులేటర్‌ను ఉపయోగించడం

ఒక ఆన్‌లైన్ ROI క్యాలిక్యులేటర్ మాన్యువల్ లెక్కింపులు లేకుండా రాబడులను అంచనా వేయడాన్ని సులభతరం చేస్తుంది. మీరు కేవలం అసలు ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ఖర్చు మరియు తుది విలువను నమోదు చేయండి. టూల్ తక్షణమే మీ ROI ని చూపుతుంది. ఇది సమయాన్ని ఆదా చేస్తుంది మరియు లోపాల అవకాశాలను తగ్గిస్తుంది.

అయితే, ROI మాత్రమే మీ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ పనితీరుకు సంబంధించి పూర్తి చిత్రాన్ని ఇవ్వకపోవచ్చు. మరింత తెలివైన ఆర్థిక నిర్ణయాలు తీసుకోవడానికి NPV, IRR లేదా TVM వంటి ఇతర మూల్యాంకన మెట్రిక్‌లతో పాటు దానిని ఉపయోగించడం మంచిది.