ग्लोबल निवेश को समझें: भारतीय निवेशक को इस पर क्यों विचार करना चाहिए

भारतीय लोग सदियों से वैश्विक संपत्ति में निवेश कर रहे हैं, इसे महसूस किए बिना भी. चीन, रूस, ऑस्ट्रेलिया, कनाडा और संयुक्त राज्य अमेरिका विश्व के शीर्ष पांच सोने उत्पादक देश हैं. हालांकि, भारत में अक्सर दुनिया के टॉप गोल्ड खरीदने वाले देशों में से एक है. भारत में सोना वित्तीय निवेश की बजाय व्यवहारिक प्राथमिकता के रूप में अधिक लोकप्रिय रहा है. फिर भी, चूंकि भारतीय लोग बड़ी राशि में सोना खरीदना जारी रखते हैं, इसलिए इसे सामान्य रूप से वैश्विक एसेट पर विचार करने के लिए एक महत्वपूर्ण कारण के रूप में देखा जा सकता है.

गोल्ड की तरह, प्रमुख वैश्विक स्टॉक, इंडाइसेस और करेंसी वैश्विक एसेट के अन्य उदाहरण हैं, जिन्होंने समय के साथ मज़बूत रिटर्न दिया है. ये सभी कारण हैं कि वैश्विक निवेश कई भारतीय निवेशकों के लिए फायदेमंद क्यों है.

वैश्विक निवेश कितना सफल हो सकते हैं?

"थेफिनप्रिंट" में चीफ एडिटर-इन-चीफ नील बोरेट ने हाल ही में एक चर्चा में कहा कि 2012 में नैस्डैक ETF में 5 लाख रुपये का निवेश बढ़कर 2026 शेयरों जैसे Apple, Microsoft और एनवीडिया में 85-90 लाख रुपये हो गया है. इससे नास्डेक जैसे सूचकांक अपने असाधारण विकास के लिए प्रेरित हुए हैं. रियल एस्टेट निवेश ट्रस्ट जैसे कि क्यूबस्मार्ट ने एस एंड पी 500 को आउटस्मार्ट किया है.

भारतीयों के पास विदेशी संपत्तियों में निवेश करने के कई प्रयास किए गए और टेस्ट किए गए तरीके हैं. इसलिए, अधिकांश सामान्य लोगों के विचार से सफल वैश्विक निवेश को ढूंढना आसान हो सकता है. आइए कुछ तरीकों पर एक नज़र डालें जो आप वैश्विक निवेश शुरू कर सकते हैं और समझें कि आपको उन पर क्यों विचार करना चाहिए.

वैश्विक निवेश क्यों चुनें और कैसे करें?

1. भारतीय नागरिक RBI की लिबरलाइज्ड रेमिटेंस स्कीम (LRS) के तहत एक वर्ष में 250,000 डॉलर तक का निवेश कर सकते हैं. अगर आप सीधे आकर्षक विदेशी स्टॉक खरीदने और खरीदने में रुचि रखते हैं, तो यह सबसे सीधा उपलब्ध मार्ग है. आप एक अंतर्राष्ट्रीय ब्रोकरेज फर्म के साथ अकाउंट खोलकर और LRS के तहत फंड ट्रांसफर करके शुरू कर सकते हैं. आपको न केवल दुनिया के सेब और NVIDIAs, या यहां तक कि ETFs का एक्सेस मिलता है, बल्कि आप जो खरीदना चाहते हैं उस पर पूरा नियंत्रण भी मिलता है.
2. इंटरनेशनल म्यूचुअल फंड: अगर आप बढ़ते विदेशी स्टॉक पर टैप करना चाहते हैं, लेकिन आपको पता नहीं है कि कौन सा विकल्प चुनना है, तो आप इंटरनेशनल म्यूचुअल फंड का विकल्प चुन सकते हैं. ये भारतीय फीडर फंड हैं जो वैश्विक इक्विटी में निवेश करते हैं. LRS रूट का पालन किए बिना निवेश करना और मैनेज करना आसान है. इसके अलावा, ये फंड प्रोफेशनल द्वारा मैनेज किए जाते हैं. इसका मतलब है कि सभी आवश्यक विश्लेषण और निवेश विशेषज्ञों द्वारा किए जाते हैं.

समर्पित इंटरनेशनल म्यूचुअल फंड के अलावा, घरेलू मल्टी-एसेट फंड भी हैं जो घरेलू और विदेशी निवेश को जोड़ते हैं.

3. एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ): ईटीएफ एक सीमित चयन विकल्प हो सकते हैं, लेकिन भारत में स्टॉक एक्सचेंज ऐसे ईटीएफ को सूचीबद्ध करते हैं जो अंतर्राष्ट्रीय इंडेक्स को ट्रैक करते हैं. आपको ETFs स्पष्ट रूप से पता लगाएंगे कि वे NASDAQ 100 या हैंग सेंग को ट्रैक करते हैं, उदाहरण के लिए, और आप अपने डोमेस्टिक डीमैट अकाउंट के माध्यम से आसानी से उनमें निवेश कर सकते हैं. न केवल निवेश करना आसान है, बल्कि यह म्यूचुअल फंड की तुलना में किफायती निवेश लागत पर भी आता है.
4. पोर्टफोलियो मैनेजमेंट सर्विसेज़ (PMS) और वैकल्पिक निवेश फंड (एआईएफ): पीएमएसएस और एआईएफ वैश्विक निवेशकों के लिए उपलब्ध अत्याधुनिक और प्रोफेशनल रूप से मैनेज किए जाने वाले वाहन हैं. इन सेवाओं में अक्सर एंट्री थ्रेशोल्ड और फीस अधिक होती है, लेकिन वे संस्थागत-ग्रेड निवेश के अवसरों तक पहुंच प्रदान करते हैं. PMS प्रदाता वेल्थ मैनेजमेंट फर्म, एसेट मैनेजमेंट कंपनियां और बैंक हो सकते हैं. AIF फंड को फंड मैनेजर द्वारा मैनेज किया जाता है. यह एक प्राइवेट इक्विटी फंड, वेंचर कैपिटल फंड, स्टार्टअप फंड, प्राइवेट क्रेडिट फंड आदि हो सकता है. हालांकि, केवल एफईएमए के तहत विनियमित विदेशी निवेश (ओआई) फ्रेमवर्क के माध्यम से और प्रतिबंधों के साथ.

5. गिफ्ट सिटी निवेश: भारतीयों के लिए वैश्विक स्तर पर निवेश करने का नया और आकर्षक तरीका गिफ्ट सिटी है. भारत का अंतर्राष्ट्रीय वित्तीय सेवा केंद्र भारतीय निवासियों को भारतीय ब्रोकर्स के माध्यम से विदेशी संपत्तियों में निवेश करने की अनुमति देता है - इसे आउटबाउंड गिफ्ट सिटी कहा जाता है, जिसे आप इस तरीके पर विचार कर सकते हैं, क्योंकि यह भारतीय अधिकार क्षेत्र के भीतर काम करता है और इसका एक आसान नियामक ढांचा है. इसके अलावा, गिफ्ट सिटी निवेश टैक्स-एफिशिएंट स्ट्रक्चर का भी लाभ उठाते हैं. आपको बस एक गिफ्ट सिटी ट्रेडिंग अकाउंट खोलना है, और आप जल्द ही विदेशी स्टॉक, बॉन्ड और फंड के माध्यम से वैश्विक निवेश लाभों का आनंद ले सकते हैं.

निष्कर्ष

यह याद रखना चाहिए कि केवल भारत में निवेश करने से ही आपके पोर्टफोलियो में भौगोलिक विविधता नहीं आती है. वैश्विक डाइवर्सिफिकेशन का विकल्प चुनकर, आप करेंसी-आधारित डाइवर्सिफिकेशन प्राप्त कर सकते हैं और अपने पोर्टफोलियो के जोखिम को कम कर सकते हैं. आपको Amazon और Google जैसे वैश्विक नेताओं के स्टॉक के साथ-साथ भारत में कम प्रतिनिधित्व वाले क्षेत्रों जैसे AI और सेमीकंडक्टर का एक्सेस मिलता है. म्यूचुअल फंड जैसे मैनेज किए गए विकल्पों से लेकर LRS और गिफ्ट सिटी के माध्यम से डायरेक्ट एक्सपोज़र तक, भारतीय निवेशक वैश्विक एक्सपोज़र प्राप्त कर सकते हैं और वैश्विक वित्तीय विकास में भाग ले सकते हैं.