What is a Business Loan?

Whether you are new to business, experiencing a slowdown, need funds to ensure cash flow, access to working capital, hire new employees, buy new equipment, or expand your business, no matter what your business plans and needs are, our Business Loans can help you get quick funds when you need them the most. Tata Capital’s Business Loans are designed to meet your financial needs with flexible repayment options and customisable loan options to keep you growing your business. Getting money to meet your immediate need is simple, secure, and easy with our unsecured Business Loans.

Why Tata Capital Business Loan?

Here’s why our Business Loan is the perfect match for you: We don't ask for any security or guarantor for our Business Loan You get the flexibility of choosing from business loan repayment options For our existing customers, we regularly provide exclusive pre-approved offers on business loans Convenient Online access to all details regarding your business loan. We offer unsecured business loans up to ₹ 75,00,000 We seek minimum documentation We give you quick online approval once you share the minimum documents we need.

What are the documents required for a Business Loan?

We ask for minimal documents in order to process your Business Loan: Duly filled application form KYC documents of the company including PAN Card, Registration of Incorporation, Partnership deed, Memorandum & Articles of Association. KYC documents of the business owners Balance sheet and Profit & Loss accounts for the last two years Income Tax Returns for the last two years Company bank statements for the last six months GST returns for the last 6 months A report detailing how the Business Loan will be used. Learn more about Business Loan Eligibility & Documents for further details.

Who can get a Business Loans?

We offer Business Loans to both professionals and non-professionals, who are self-employed. Among self-employed professionals, we have exclusive loans for doctors. These loans are approved quickly and are available at competitive interest rates. The customer segments covered under Business Loans are listed below: Sole Proprietorship Partnership Firm Private Limited Companies Closely held Public Limited Companies Societies Trusts Hospitals, Nursing Homes, Diagnostic Centers, Pathological Labs.

What are my options to repay a Business Loan?

You can repay through Post Dated Cheques, Electronic Clearance Service (ECS) or Direct Debit.

How can I get a Business Loan?

To avail a Business Loan, simply apply online or call 1860-267-6060. You could also e-mail us at contactus@tatacapital.com or visit any of our branches.

Can I get a Business Loan without collateral?

Yes, you can get a Business Loan without any collateral or security.

How to get a business loan approved for an online business?

You can take an online business loan for your online retail store or e-commerce website. You must fulfil the following criteria for swift online business loan approval: CIBIL score should be above 700 Your business must be profitable for three consequent financial years Your turnover must show an upward trend A CA should audit your balance sheet

Will a business loan affect my credit?

Business owners have business and personal credit. Loans for sole proprietorship and partnership businesses are guaranteed by an individual. So, the loan is reflected in your personal CIBIL report. However, if your company’s structure is LLC, then the business loan affects only the business’ CIBIL score.

How does a business loan affect taxes?

Any interest levied on a business loan is exempt from taxation. This is because the interest paid is considered to be a business expense and not revenue. Registering as an MSME can also help you avail of business loan tax benefits on excise and other charges. However, the principal amount is not tax-deductible.

Am I eligible for a Business Loan?

You are eligible for a Business Loan if you: Are between 25-65 years of age Have business that shows a profit for the last three consecutive financial years Have business that shows an upward turnover trend Are able to show balance sheet that is audited by a registered Chartered Accountant.

How long do you have to have a business account to get a loan?

If you run a sole proprietorship, you can use a personal bank account for your business. However, for a corporation or limited liability company (LLC), you need to have a business account. A business bank account is not mandatory for a loan. As per the business loan eligibility criteria, your business must be profitable for three consequent financial years.

How much EMI do I need to pay?

Your EMI depends on the loan amount. Please use our Business Loan EMI Calculator to know exactly how much you need to pay.

What is the maximum amount can I take through a Business Loan?

You can take up to ₹ 75 lakhs and more depending on your credit score.

How long can I take to repay the loan?

You can take up to 36 months to repay your business loan.

Is the interest rate fixed or floating?

The interest rate for Business Loan is fixed.

What is the mode of repayment?

You can repay through Post Dated Cheques, Electronic Clearance Service (ECS) or Direct Debit.

How long do you have to have a business account to get a loan?

If you run a sole proprietorship, you can use a personal bank account for your business. However, for a corporation or limited liability company (LLC), you need to have a business account. A business bank account is not mandatory for a loan. As per the business loan eligibility criteria, your business must be profitable for three consequent financial years.

What are the Flexi EMI plans available to me?

Step Up Flexi EMI Plan This repayment option allows you to pay lower EMIs in the beginning and as your income grows you pay higher EMIs. 1. Provides higher Business Loan eligibility 2. Pay more when you can afford 3. Helps to manage income flow efficiently. Step Down Flexi EMI Plan Step Down Flexi EMI Plan offers flexibility to pay higher EMIs in the beginning and lower ones at the end. 1. Reduces interest substantially 2. Helps in finance management 3. Provides higher Business Loan eligibility, Ideal if: You have a high disposable income.

How to apply for a Business Loan?

You can run your business without any disruptions by just completing a simple and secure form which takes less than 10 minutes. Then upload the necessary documents and your loan will be approved within just days. Online Apply online through our website. Phone Our customer support team is happy to help you, call us on customer care number at 1860 267 6060 from 9 am to 8 pm Monday to Saturday. You can request a call back too. Branch Walk into your nearest branch and apply for a Business Loan.

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चूं की भारत के अग्रणी इन्वेस्‍टमेंट मैनेजर्स में से एक है तो टाटा एसेट मैनेजमेंट लिमिटेड ये अच्‍दे से जानती है की संपत्ती का व्यवस्थापन उतनाही महत्व रखता है जितना की उस का निर्माण। फिनांशियल प्लानिंग और संपत्ती व्यवस्थापन के लिए उनके विभिन्न इन्वेस्‍टमेंट सोलुशन्‍स देखिए।

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व्यापार ऋण से आप क्या समझते हैं?

चाहे आप व्यवसाय में नए हों, मंदी का सामना कर रहे हों, नकदी प्रवाह को सुनिश्चित करने के लिए आपको धन की आवश्यकता हो, सक्रिय पूँजी तक अधिगम्यता हो, नए उपकरण खरीदने हों, नए कर्मचारियों को भर्ती करना हो,इस बात से फर्क नहीं पड़ता कि आपकी व्यवसाय योजनाएँ और आवश्यकताएँ क्या हैं, हमारे बिज़नेस लोन आपको सबसे अधिक आवश्यकता पड़ने पर शीघ्रतः धनराशि प्राप्त कराने में सहायता प्रदान कराते हैं। टाटा कैपिटल के बिज़नेस लोन का निर्माण आपकी वित्तीय आवश्यकताओं को सरल पुनर्भुगतान विकल्प एवं अनुकूलन योग्य ऋण विकल्प के साथ पूरा करने के लिए किया गया है ताकि आप अपने व्यवसाय को बढ़ाते रहें। अपनी तत्कालिक आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए धन प्राप्त करना हमारे असुरक्षित बिज़नेस लोनों के साथ सहज, सुरक्षित और सरल है।

टाटा कैपिटल बिज़नेस लोन ही क्यों?

यहाँ जाने कि हमारे बिज़नेस लोन आपके लिए उपयुक्त क्यों हैं?

हम हमारे बिज़नेस लोन के लिए किसी भी प्रकार की सुरक्षा या गारंटीकर्ता की मांग नहीं करते हैं।
आपको बिज़नेस लोन भुगतान विकल्पों में से चुनने की छूट प्राप्त होती है।
हम अपने मौजूदा ग्राहकों को नियमित रूप से बिज़नेस लोन्स पर विशेष पूर्व अनुमोदित ऑफर प्रदान कराते हैं।
अपने बिज़नेस लोन संबंधी सभी जानकारियाँ सुविधाजनक रूप से ऑनलाइन माध्यम से प्राप्त करें।
हम 75,00,000 रुपए तक का अनसेक्योर्ड बिज़नेस लोन उपलब्ध कराते हैं।
हम न्यूनतम दस्तावेज़ों की मांग करते हैं।
आपके द्वारा आवश्यक न्यूनतम दस्तावेज़ साझा करने के पश्चात हम आपको ऑनलाइन स्वीकृति प्रदान करते हैं।

बिज़नेस लोन के लिए किन किन दस्तावेज़ों की आवश्यकता होती है?

आपके बिज़नेस लोन प्रक्रम के लिए हम न्यूनतम कागजात की मांग करते हैं।

विधिवत भरा हुआ आवेदन पत्र
पैन कार्ड, निगमन के पंजीकरण, साझेदारी विलेख, समिति के ज्ञापन और अनुच्छेद सहित कंपनी के KYC दस्तावेज।
व्यापार मालिकों के KYC दस्तावेज़।
पिछले दो वर्षों के लिए लाभ और हानि विवरण एवं बैलेन्स शीट।
पिछले दो वर्षों के लिए आयकर रिटर्न
पिछले छः महीनों के लिए कंपनी की बैंक स्टेटमेंट।
पिछले 6 महीनों के लिए जीएसटी रिटर्न्स।
बिज़नेस लोन का प्रयोग किस प्रकार किया जाए इसका एक विवरण।

अधिक जानकारी हेतु बिज़नेस लोन योग्यता और दस्तावेज़ों के बारे में और अधिक जानें।

बिज़नेस लोन किन्हे मिल सकता है?

हम व्यवसायी और गैर व्यवसायी जो भी स्वः किसी भी प्रकार के व्यवसाय में शामिल हैं हम उन्हें बिज़नेस लोन उपलब्ध कराते हैं। स्व नियोजित अनुभवी व्यक्तियों के बीच, डॉक्टरों के लिए हमारे पास एक विशेष ऋण है। यह ऋण जल्दी अनुमोदित होते हैं और प्रतिस्पर्धी ब्याज दरों पर उपलब्ध होते हैं। बिज़नेस लोन के अंतर्गत आने वाले ग्राहक खंड नीचे सूचीबद्ध हैं।

एकल स्वामितव
सहकारिता व्यवसाय संघ
प्राइवेट लिमिटेड कंपनियाँ
सीमित रूप से सार्वजनिक लिमिटेड कंपनियाँ।
समुदाय
व्यापार संघ
हस्पताल, नर्सिंग होम, डायग्नोस्टिक केंद्र, रोगविज्ञान प्रयोगशाला।

बिज़नेस लोन का भुगतान करने के लिए मेरे पास कौन कौन से विकल्प हैं?

आप पोस्ट डेटेड चेक, एलेक्ट्रोनिक क्लियरेंस सेवा (ईसीएस) या प्रत्यक्ष डेबिट द्वारा भुगतान कर सकते हैं।

मुझे बिज़नेस लोन किस प्रकार प्राप्त हो सकता है?

बिज़नेस लोन का लाभ उठाने के लिए आप आसानीपूर्वक ऑनलाइन आवेदन कर सकते हैं या 1860-267-6060. पर फोन कर सकते हैं, आप हमें contactus@tatacapital.com पर हमें ई-मेल भी कर सकते हैं या फिर आप हमारी किसी भी शाखा में आ सकते हैं।

क्या मुझे कोलेटरल के बिना व्यापार ऋण प्राप्त हो सकता है?

हाँ, आपको बिना किसी कोलेटरल या सुरक्षा के बिना व्यवसाय ऋण प्राप्त हो सकता है।

किसी ऑनलाइन बिज़नेस के लिए बिज़नेस लोन को कैसे स्वीकृत कराएं?

आप अपने ऑनलाइन रिटेल स्टोर या ई-कॉमर्स वेबसाइट के लिए ऑनलाइन बिज़नेस लोन ले सकते हैं। तेज ऑनलाइन बिज़नेस लोन अप्रूवल के लिए आपको निम्नलिखित मानदंड पूरे करने होंगे:

सिबिल स्कोर 700 से ऊपर होना चाहिए
आपका व्यवसाय तीन परिणामी वित्तीय वर्षों के लिए लाभदायक होना चाहिए
आपके टर्नओवर को ऊपर की ओर रुझान दिखाना होगा
आपका बैलेंस शीट किसी सीए द्वारा ऑडिट किया हुआ होना चाहिए

क्या बिज़नेस लोन मेरे क्रेडिट को प्रभावित करेगा?

बिजनेस मालिकों के बिजनेस और पर्सनल क्रेडिट होते हैं

सोल प्रोपराइटरशिप और पार्टनरशिप बिज़नेस के लिए लोनों की गारंटी किसी व्यक्ति द्वारा दी जाती है। तो, लोन आपकी पर्सनल सिबिल रिपोर्ट में दिखाई देता है। हालांकि, यदि आपकी कंपनी का स्ट्रक्चर एलएलसी है, तो बिज़नेस लोन केवल बिज़नेस सिबिल स्कोर को प्रभावित करता है।

बिज़नेस लोन टैक्स को कैसे प्रभावित करता है?

बिज़नेस लोन पर लगाए गए किसी भी ब्याज पर टैक्स नहीं लगता है। क्योंकि भुगतान किए गए ब्याज को एक बिज़नेस खर्च माना जाता है, न कि लाभ। एमएसएमई के रूप में पंजीकरण करने से आपको उत्पाद शुल्क और अन्य शुल्कों पर बिज़नेस लोन टैक्स लाभ प्राप्त करने में भी मदद मिल सकती है।

हालांकि, मूल राशि पर कर-कटौती नहीं होती है।

पात्रता

क्या मैं बिज़नेस लोन पाने का पात्र हूँ?

आप व्यापार कर्ज़ पाने के योग्य हैं यदि आप:

25-65 वर्ष की आयु के बीच हैं।
आपका व्यवसाय ऐसा होना चाहिए जो पिछले तीन वर्षों में निरंतर लाभ दर्शाता हो।
ऐसा व्यवसाय हो जो अपवार्ड टर्नओवर ट्रेंड दर्शाता हो।
ऐसा बैलेंस शीट दिखाने में सक्षम हों जो किसी पंजीकृत चार्टर्ड लेखाकार द्वारा परीक्षित हो।

लोन लेने के लिए आपके पास कितने समय तक बिज़नेस अकाउंट होना चाहिए?

यदि आप एक सोल प्रोपराइटरशिप चलाते हैं, तो आप अपने बिज़नेस के लिए एक पर्सनल बैंक अकाउंट का उपयोग कर सकते हैं। हालांकि, किसी कॉरपोरेशन या लिमिटेड लाइबिलिटी कंपनी (एलएलसी) के लिए, आपका एक बिज़नेस अकाउंट होना चाहिए।

लोन के लिए बिज़नेस बैंक खाता जरूरी नहीं होता। बिज़नेस लोन पात्रता आपका बिज़नेस तीन लगातार वित्तीय वर्षों तक लाभ में होना चाहिए।

ऋण विवरण (राशि और कार्यकाल)

मुझे कितनी ईएमआई का भुगतान करने की आवश्यकता है?

आपकी मासिक किश्त आपकी ऋण राशि पर निर्भर करती है। आपको वास्तव में कितनी राशि का भुगतान करना है यह जानने के लिए कृपया हमारे बिज़नेस लोन ईएमआई गणक का प्रयोग करें।

वह अधिकतम राशि क्या है जिसे में बिज़नेस लोन के माध्यम से ले सकता हूँ?

आप अपने क्रेडिट स्कोर पर आधारित 75 लाख रुपए या उस से अधिक राशि ले सकते हैं।

ऋण चुकाने के लिए मैं कितना समय ले सकता हूँ?

आप अपना बिज़नेस लोन चुकाने के लिए 36 महीने तक का समय ले सकते हैं।

ब्याज दर स्थिर है या अस्थिर?

बिज़नेस लोन के लिए ब्याज दर निश्चित है।

पुनर्भुगतान का मोड क्या है?

लोन लेने के लिए आपके पास कितने समय तक बिज़नेस अकाउंट होना चाहिए?

लोन के लिए बिज़नेस बैंक खाता जरूरी नहीं होता। बिज़नेस लोन पात्रता मानदंड के अनुसार, आपका बिज़नेस तीन लगातार वित्तीय वर्षों तक लाभ में होना चाहिए।

फ्लेक्सिबल EMI योजनाएं

मेरे लिए क्या फ्लेक्सी EMI योजनाएं उपलब्ध हैं?

स्टेप अप फ्लेक्सी EMI योजना

यह रीपेमेंट विकल्प आपको शुरुआत में कम EMI और जब आय बढ़ जाए तो अधिक EMI के भुगतान की अनुमति देता है।

1. उच्चतम बिज़नेस लोन योग्यता उपलब्ध कराता है।

2. जब संभव हो सके तब अधिक भुगतान करें

3. निपुणता से आय प्रवाह के प्रबंधन के लिए सहायता करता है।

स्टेप डाउन फ्लेक्सि ईएमआई प्लान।

स्टेप डाउन फ्लेक्सी EMI आरंभ में अधिक मासिक किस्त और अंत में निम्न मासिक किस्त का भुगतान करने की सुविधा उपलब्ध कराती है।

1. ब्याज में काफी कमी करता है।

2. वित्त प्रबंधन में सहायता प्रदान कराता है।

3. उच्चतम बिज़नेस लोन योग्यता उपलब्ध कराता है,

आदर्श है यदि : आपकी आय उच्च रूप से प्रयोज्य है।

जाने यह कैसे काम करता है

बिज़नेस लोन के लिए किस प्रकार अप्लाई करें।

आप अपने व्यवसाय को बिना किसी व्यवधान के एक सरल और सुरक्शित ढंग से चला सकते हैं, इस कार्य में 10 मिनट से भी कम समय लगता है। फिर सभी आवश्यक दस्तावेज़ अपलोड करें और कुछ ही दिनों में आपका ऋण स्वीकृत हो जाएगा।

ऑनलाइन

हमारी वैबसाइट के माध्यम से ऑनलाइन अप्लाई करें।

फोन

हमारी ग्राहक सेवा टीम को आपकी सहायता करने में ख़ुशी होगी, हमें ग्राहक सेवा नंबर पर 1860 267 6060 पर सुबह 9बजे से 8बजे तक सोमवार से शनिवार कॉल करें। आप कॉल वापसी का भी अनुरोध कर सकते हैं।

शाखा

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